Software Centrale Rischi Banca d’Italia

Il software Centrale Rischi Banca d'Italia è una procedura che permette di adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti dalla circolare 139/91, secondo la normativa tecnica pubblicata sul sito Banca d’Italia.

Caratteristiche principali della procedura

• Memorizzazione delle Anagrafiche (Persone Fisiche – Persone Giuridiche – Cointestazioni) e dei legami tra censiti
• Memorizzazione dei Crediti secondo il Modello di Rilevazione dei Rischi
• Gestione della messaggistica relativa alle comunicazioni da/per la Banca d’Italia attraverso il canale A2A
• Elaborazione automatizzata dei Flussi di Ritorno personalizzati con possibilità di analisi dei dati
• Gestione dei dati a fini statistici con possibilità di creazione di report mirati
• Database crittografati
• Tutte le procedure sono dotate di password di accesso multilivello e multipriorità per gestione della privacy e della sicurezza del sistema (L. 196/2003)
• Viene fornito servizio di full outsourcing per tutte le categorie di soggetti obbligati con possibilità di visualizzazione tramite interfaccia web
• Caricamento automatico delle informazioni da segnalare tramite tracciati record forniti da MIT

Aspetti normativi della procedura

Soggetti interessati

Banche, Intermediari finanziari ex albo Unico 106 TUB, Confidi 106, Società di cartolarizzazione dei crediti, Gestione dei crediti in sofferenza (art.114/5)

Esenzioni

Nessuna.

Obblighi

• Creazione dell’archivio delle esposizioni/crediti > 30.000,00 euro da inviare alla Centrale Rischi di Bankitalia.
• Sofferenze superiori a 250,00 euro

Sanzioni

Stabilite da Bankitalia in base alle infrazioni effettuate (art. 144 e 145 D.lgs. 385/93).

Scadenza

Giornaliera / Mensile