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Centrale Rischi Bankitalia

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La procedura Centrale Rischi Bankitalia permette di adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti dalla circolare 139/91, secondo la normativa tecnica pubblicata sul sito Banca d’Italia

Caratteristiche principali della procedura

  • Memorizzazione delle Anagrafiche (Persone Fisiche – Persone Giuridiche – Cointestazioni) e dei legami tra censiti
  • Memorizzazione dei Crediti secondo il Modello di Rilevazione dei Rischi
  • Gestione della messaggistica da/per la Banca d’Italia attraverso il canale A2A
  • Elaborazione dei Flussi di Ritorno personalizzati e dei Flussi Europei con possibilità di analisi dei dati
  • Tutte le procedure sono dotate di password di accesso multilivello e muliìtipriorità per gestione della privacy e della sicurezza del sistema (L. 196/2003).

Aspetti normativi della procedura

Soggetti interessati
Banche, Intermediari finanziari iscritti all’albo Unico 106, Confidi 106, Società di cartolarizzazione dei crediti, OICR che investono in crediti

Esenzioni
Nessuna.

Obblighi

  • Creazione dell’archivio delle esposizioni/crediti > 30.000,00 euro da inviare alla Centrale Rischi di Bankitalia.
  • Sofferenze superiori a 250,00 euro

Sanzioni
Stabilite da Bankitalia in base alle infrazioni effettuate (art. 144 e 145 D.lgs. 385/93).

Scadenza
Giornaliera / Mensile

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