Software Centrale Rischi Banca d’Italia

Il software Centrale Rischi Banca d'Italia è una procedura che permette di adempiere in maniera rapida ed efficiente agli obblighi previsti dalla circolare 139/91, secondo la normativa tecnica pubblicata sul sito Banca d’Italia.

Caratteristiche principali della procedura

• Memorizzazione delle Anagrafiche (Persone Fisiche – Persone Giuridiche – Cointestazioni) e dei legami tra censiti
• Memorizzazione dei Crediti secondo il Modello di Rilevazione dei Rischi
• Gestione della messaggistica relativa alle comunicazioni da/per la Banca d’Italia attraverso il canale A2A
• Elaborazione automatizzata dei Flussi di Ritorno personalizzati e dei Flussi Europei con possibilità di analisi dei dati
• Gestione dei dati a fini statistici con possibilità di creazione di report mirati
• Tutte le procedure sono dotate di password di accesso multilivello e multipriorità per gestione della privacy e della sicurezza del sistema (L. 196/2003).

Aspetti normativi della procedura

Soggetti interessati

Banche, Intermediari finanziari ex albo Unico 106 TUB, Confidi 106, Società di cartolarizzazione dei crediti, OICR che investono in crediti

Esenzioni

Nessuna.

Obblighi

• Creazione dell’archivio delle esposizioni/crediti > 30.000,00 euro da inviare alla Centrale Rischi di Bankitalia.
• Sofferenze superiori a 250,00 euro

Sanzioni

Stabilite da Bankitalia in base alle infrazioni effettuate (art. 144 e 145 D.lgs. 385/93).

Scadenza

Giornaliera / Mensile