Software valutazione del rischio cliente

La procedura MITVer – VERIFICA CLIENTE  è un software sviluppato dalla M.I.T. che consente a tutti gli Intermediari finanziari di verificare il rischio cliente / rischio operazione / rischio rapporto e di analizzare rapidamente eventuali anomalie nei rapporti con i clienti, nonché di classificare gli stessi in base a vari indici.

Caratteristiche principali della procedura

• La procedura MITVer è interfacciata con le procedure MITAnti – Antiriciclaggio e MITAos e permette di monitorizzare sia le operazioni sia i rapporti continuativi registrati in MITAnti. Vengono prodotte stampe di statistica e di analisi globale. E’ possibile stilare classifiche filtrate per periodo e/o cliente.
• La procedura MITVer prevede dei coefficienti di rischiosità predefiniti dal ComEx – Comitato Scientifico AFin, che possono essere personalizzati dall’Intermediario. Sono previsti 4 tipi di rischio per cliente e 6 tipi di rischio per operazione e rapporto, con verifica parziale per cliente, operazione cliente ed aggregata.
• La procedura MITVer consente, oltre alle analisi previste dalla Terza Direttiva in base all’art. 20 (natura giuridica, prevalente attività, comportamento, tipo operazione, modalità svolgimento, ammontare, frequenza, ecc.), altri tipi di estrazioni / filtri per l’analisi completa dell’operatività dell’Intermediario riguardo alla clientela.

Strumenti tecnici della procedura